Croyez-le ou non, taxes pour les blogueurs sont assez simples et faciles à gérer.

En tant que blogueur ici depuis plus de 6 ans, j'utilise une combinaison de conseils fiscaux pratiques pour les blogueurs (informés par mon CPA), associés à une petite poignée d'outils fiscaux utiles, gratuits et peu coûteux pour gérer tous les implications fiscales de la gestion de mon blog. Le thème général? Il n'est pas difficile d'apprendre à faire des impôts sur les revenus de votre blog, et nous allons parcourir tous mes conseils fiscaux pour les blogueurs ici aujourd'hui.

À l'heure actuelle, je suppose que vous avez probablement commencé un blog, commencé à toucher un public avec votre contenu, et maintenant votre blog commence à gagner de l'argent (ou vous planifiez au moins pour ce résultat éventuel).

Vient maintenant la responsabilité que de nombreux propriétaires de petites entreprises dans le monde des blogs redoutent – les taxes pour les blogueurs.

Tout d'abord, les réponses à quelques-unes des questions fiscales les plus urgentes que les lecteurs m'ont posées au fil des ans (cliquez pour développer chaque réponse).

Dois-je payer des impôts sur les revenus de mon blog?

Oui. Si vous gagnez tout revenu de votre blog, il est considéré comme un revenu indépendant selon les directives de l'IRS. Cela inclut si vous opérez en tant qu'entité commerciale formelle (comme une entreprise individuelle, une société ou une LLC), ou tout simplement en faisant des affaires informelles et en collectant certains revenus, même si votre blog est une activité à temps partiel. En termes simples, si vous collectez des revenus sur votre blog, vous devrez certainement payer des impôts sur ces revenus.

Quels types d'impôts dois-je payer sur les revenus de mon blog?

En exploitant votre propre blog, nous avons établi que vous êtes travailleur indépendant (même si votre blog est une entreprise parallèle à temps partiel). En tant que travailleur indépendant, vous devez (1) produire une déclaration de revenus annuelle et (2) payer des impôts estimatifs chaque trimestre. Nous abordons ces deux sujets plus en détail tout au long de ce guide. En plus de l'impôt sur le revenu de votre blog, les travailleurs indépendants sont également responsables du paiement de l'impôt sur le travail indépendant (taxe SE). La taxe SE est une taxe pour les particuliers qui travaillent pour eux-mêmes et est conçue pour couvrir les coûts de la sécurité sociale et de l'assurance-maladie, qui est un équivalent fiscal correspondant normalement retenu sur votre chèque de paie dans un emploi traditionnel.

Comment calculer les impôts que je dois sur les revenus de mon blog?

Tout d'abord, il est prudent de supposer que si votre blog rapporte quelque chose, vous devrez payer des impôts sur ce revenu. Plus précisément cependant, vous devrez produire une déclaration de revenus si votre bénéfice net du travail indépendant étaient de 400 $ ou plus. Si votre revenu net d'un travail indépendant était inférieur à 400 $, vous devrez quand même produire une déclaration de revenus si vous remplissez d'autres conditions de production (ce que vous faites probablement).

Avant de déterminer si vous êtes assujetti à l’impôt sur le travail indépendant et à l’impôt sur le revenu sur les revenus de votre blog, vous devez calculer votre bénéfice net ou perte nette de votre blog. Pour ce faire, vous soustrayez vos dépenses d'entreprise de vos revenus d'entreprise. Voici l'équation pour déterminer le revenu imposable de votre blog:

Total des revenus du blog – Total des dépenses du blog = revenu net (ou perte nette)

Si vos dépenses sont inférieures à votre revenu pour l'année, la différence est considérée comme un bénéfice net (vous avez gagné de l'argent) et devient une partie de votre revenu imposable pour l'année. Si vos dépenses sont supérieures à vos revenus, la différence est considérée comme une perte nette (vous avez perdu de l'argent sur votre blog pour l'année). Vous pouvez généralement déduire vos pertes de votre revenu dans votre déclaration de revenus, ce qui permet de réduire ou d'éliminer le montant des impôts que vous devez, mais dans certaines situations, votre perte est limitée. L'IRS a un guide fiscal plus détaillé pour les travailleurs indépendants afin de calculer vos obligations fiscales exactes ici.

Divulgation: Cet article ne doit pas être considéré comme un conseil fiscal ou juridique, car je ne suis ni fiscaliste ni avocat. Ce sont simplement mes meilleures pratiques pour la façon dont je gère personnellement les impôts dans ma propre entreprise de blogs, qui a été façonnée par la consultation de mon CPA. Veuillez consulter un CPA ou un avocat pour obtenir des conseils spécifiques à votre entreprise.

Heureusement, comme je l'ai déjà mentionné, le suivi de vos impôts n'a pas à être trop compliqué, et avec les bons systèmes et les meilleures pratiques en place, c'est assez simple à gérer. Cela étant dit, il y a quelques concepts essentiels qui sont nécessaires pour comprendre quand il s'agit de payer correctement les taxes de votre blog (afin d'éviter les erreurs dans les yeux de l'IRS ici aux États-Unis ou de votre autorité fiscale locale équivalente ailleurs). Heureusement, ce n'est pas un défi qui doit vous tenir debout la nuit.

Dans ce guide, je vais partager avec vous toutes mes meilleures pratiques en matière de gestion taxes pour les blogueurs. Et ne vous inquiétez pas, même si vous n'êtes pas une «personne des chiffres», ce processus n'est pas aussi douloureux que vous pourriez l'imaginer.

Impôts pour les blogueurs 101: Comment faire des impôts sur les revenus de votre blog (Conseils fiscaux sur le blog)

  1. Définissez le type d'entreprise de blog que vous exploitez
  2. Choisissez l'entité juridique sous laquelle déposer les taxes de votre blog
  3. Ouvrez un compte bancaire distinct pour votre blog
  4. Qu'est-ce qu'un formulaire d'impôt 1099-MISC (Taxes for Bloggers)?
  5. Gardez des registres détaillés pour vos prochaines taxes de blog
  6. Utilisez les déductions fiscales à votre avantage en tant que blogueur
  7. Comprendre les taxes estimées (payer des estimations trimestrielles)
  8. Les 3 meilleurs outils à utiliser pour gérer vos impôts pour les blogueurs
  9. Quand devrais-je embaucher un fiscaliste?

Divulgation: Je suis très attaché à la transparence, alors sachez que certains des liens ci-dessous sont des liens d'affiliation et sans frais supplémentaires pour vous, je peux gagner une commission si vous achetez l'un des outils que je mentionne. Sachez que je ne recommande que des produits que j'ai personnellement utilisés et que je pense être vraiment utiles, pas à cause des petites commissions que je fais si vous décidez de les utiliser.

Maintenant, sans plus tarder, entrons dans mon guide ultime des taxes pour les blogueurs.

1. Définissez le type d’entreprise de blog que vous exploitez

Déterminer le type d'entreprise de blog (et les obligations fiscales) que vous souhaitez exploiter - Image de la planification

La première chose que chaque blogueur doit déterminer lors du démarrage du processus de facturation de votre blog est le type de blog que vous utilisez. Il y a trois étapes de blog que nous allons discuter et différencier dans cette section:

  • Blogueurs amateurs (bloguer uniquement pour le plaisir ou en tant que point de vente créatif)
  • Blogueurs de Side Hustle (bloguer sur le côté de votre travail de jour pour grandir lentement)
  • Blogueurs à plein temps (bloguer en tant qu'entreprise à plein temps)

Bien que chaque étape ici (et la progression de votre parcours de blogueur) nécessite une approche légèrement différente de la pratique de la comptabilité et de la gestion de vos impôts, il est important de se rappeler que chaque fois que vous gagnez de l'argent grâce à votre blog, vous devrez certainement payer des impôts sur ce revenu.

N'oubliez pas cela, car cela peut vous mettre dans l'eau chaude avec l'IRS si vous négligez une partie de vos obligations fiscales et que vous êtes audité un jour.

Aperçu fiscal pour les blogueurs amateurs

Un blog passe-temps est un blog qui existe principalement pour partager un intérêt, raconter des histoires ou documenter votre vie. Gagner de l'argent peut être une considération secondaire, mais ce n'est pas votre principale préoccupation.

Dans les premières phases du blogging, il ressentir difficile de faire la différence entre un passe-temps et une entreprise. Il est courant que les blogs fassent peu ou pas de profit au cours des premiers mois (voire des années), afin de déterminer si vous êtes un blog amateur ou un blog professionnel, il s'agit davantage de votre état d'esprit, de votre approche et de vos objectifs ultimes.

En termes simples, pour faire passer votre blog d'un passe-temps à une entreprise, vous devez commencer à le traiter comme une entreprise.

Faire des choses comme une comptabilité précise pour garder une trace de les dépenses de votre blog, la formulation d'un plan d'affaires approprié pour votre croissance, la création d'habitudes gagnantes, le maintien d'un horaire régulier et le suivi du temps que vous avez passé à travailler sur votre blog peuvent vous aider à vous montrer (et à l'IRS ) que vous dirigez une entreprise.

Vous pouvez également vous poser une série de questions pour voir si votre entreprise fonctionne plus comme un hobby ou une entreprise:

  • Avez-vous l'intention d'utiliser votre blog pour générer des revenus?
  • Votre temps passé à bloguer montre-t-il que vous faites un effort pour en faire une entreprise?
  • Dépendez-vous des bénéfices de votre blog comme source de revenus?
  • Apportez-vous des modifications à votre blog afin de le rendre plus rentable?
  • Vous attendez-vous à faire un profit sur votre blog maintenant ou dans un proche avenir?
  • Avez-vous réussi à gagner de l'argent grâce à des activités similaires dans le passé?

L'IRS a également plus d'informations pour vous aider à déterminer si votre blog est un hobby ou une entreprise.

Choisir si vous souhaitez exploiter votre blog comme un hobby ou une entreprise comporte également des avantages et des inconvénients.

  • Un blog de passe-temps nécessite moins de travail et de considération de votre part dans l'ensemble
  • Il est toujours important de garder une trace de vos bénéfices et dépenses, mais la comptabilité est minime
  • D'un autre côté, un blog de loisir n'a pas la liberté de déduire toutes les dépenses de blogging

Voici un inconvénient majeur des blogs de loisirs: vous ne pouvez déduire vos dépenses que jusqu'à concurrence des bénéfices que vous réalisez avec votre blog. Ainsi, par exemple, si vous avez acheté un ordinateur portable de 1200 $ pour travailler sur votre blog, mais que vous n'avez réalisé que 500 $ de bénéfices pour l'année, votre allocation totale de déduction sera limitée à seulement 500 $.

Si vous exploitez une entreprise de blogs plus formelle dotée d'une entité juridique officielle (même s'il s'agit d'une entreprise à temps partiel), vous pouvez déduire tout de vos dépenses professionnelles chaque année.

Aperçu fiscal pour les blogueurs de Side Hustle (annexe C)

Un blog parallèle est très similaire (d'un point de vue fiscal) à un blog d'entreprise à temps plein, mais il nécessite un peu moins de travail à gérer.

Si votre principale source de revenus est toujours un emploi à temps plein ou une série de concerts indépendants qui représentent un revenu nettement supérieur à ce que votre blog génère aujourd'hui, votre processus de déclaration de revenus sera assez facile et direct. Vous devriez toujours penser au moins à votre blog comme une petite entité commerciale distincte, ce qui signifie tenir des registres détaillés de tous vos revenus et dépenses connexes tout au long de l'année. Cependant, le dépôt de vos impôts sur un blog parallèle est plus simple que s'il s'agit d'une entreprise à temps plein pour vous.

Si vous êtes l'unique propriétaire de votre blog parallèle, vous devenez ce que l'on appelle un propriétaire unique. Pour déposer les taxes de votre blog en tant que propriétaire unique, vous devez uniquement joindre une annexe C à votre formulaire d'impôt standard 1040.

En d'autres termes, si votre blog génère une proportion relativement faible de votre revenu annuel total, vous pouvez déposer les impôts de votre blog avec votre déclaration de revenus personnelle (sur une annexe C qui détaille vos revenus et dépenses liés au blog). Vous n'aurez pas besoin de produire une déclaration de revenus distincte pour une entité commerciale.

Aperçu fiscal pour les blogueurs à temps plein (entité commerciale distincte)

En tant que blogueur à temps plein, vous êtes tous de la partie. Votre blog est votre principale source de revenus et c'est la chose que vous passez la plupart de vos heures de travail à grandir et à vous améliorer.

À ce stade de votre développement, vous souhaiterez créer une entité juridique officielle pour gérer votre activité de blog, sous la forme d'une LLC, à la fois pour les avantages fiscaux et les protections juridiques supplémentaires (voir plus loin). Et bien que ce soit définitivement un développement passionnant une fois que vous atteignez le poste de blogueur à temps plein, il comporte également plus de responsabilités en ce qui concerne vos impôts pour les blogueurs.

Lors de la gestion d'une entreprise formelle avec votre blog, vous devrez déposer:

  • Votre déclaration de revenus personnelle (comme d'habitude)
  • Une déclaration de revenus d'entreprise distincte
  • Taxes sur le travail indépendant
  • Taxes sur les salaires (si vous embauchez de l'aide pour gérer votre blog)

Il existe quelques exceptions notables à ces exigences, comme la possibilité pour les SARL à membre unique de déposer des impôts en tant qu'individu (ce qui en fait l'entité commerciale idéale pour les blogueurs à temps plein qui n'ont pas d'employés) par rapport à être imposé en tant que société qui nécessite un déclaration de revenus des entreprises distincte – et nous détaillons tout cela plus en détail ci-dessous.

2. Choisissez sous quelle entité juridique déposer les taxes de votre blog

Conseils fiscaux pour les blogs (choisir la bonne entité juridique pour votre blog) - Image du bureau et des ordinateurs

La façon dont vous déposez vos impôts pour les blogueurs dépend fortement de l'entité juridique sous laquelle vous choisissez d'exploiter votre blog.

Vous pouvez gérer votre blog en utilisant l'un des quatre types de structures juridiques différentes:

  • Propriétaire unique
  • Sociétés S
  • Sociétés C
  • Sociétés à responsabilité limitée (LLC)

Ce guide sur le blog Quickbooks a une explication plus détaillée de chaque type de structure juridique sous laquelle une entreprise peut fonctionner, mais voici les bases que vous devez connaître afin de prendre la bonne décision en termes de la façon dont vous devez organiser votre entreprise de blog.

Quelle entité commerciale dois-je créer pour gérer mon blog à temps plein?

Mon opinion personnelle et mon expérience, est qu'une société à responsabilité limitée (LLC) est de loin la meilleure entité juridique pour gérer votre blog, une fois que vous y travaillez en tant qu'entreprise à temps plein. Les principaux avantages de la création d'une LLC pour gérer votre blog sont que (1) vous ne pouvez pas être tenu personnellement responsable des dettes contractées par votre entreprise ou des problèmes juridiques auxquels votre entreprise est confrontée et (2) les revenus de votre entreprise ne seront pas soumis à une double imposition. Vous avez plus de protections et vous paierez globalement moins d'impôts avec une LLC, par rapport aux autres entités juridiques ici. Si votre blog ne compte pas d'employés à temps plein, vous serez considéré comme une SARL à membre unique, ce qui simplifie également considérablement votre processus de déclaration de revenus.

Passons maintenant en revue les avantages et les inconvénients des différentes entités commerciales à votre disposition en matière de déclaration de revenus pour les blogueurs (et comment choisir celle qui vous convient).

Entreprise individuelle

Les propriétaires uniques peuvent continuer de déposer les taxes de leur blog directement sur leurs formulaires fiscaux personnels (sur une annexe C), ce qui en fait une excellente option facile pour les blogueurs. Cependant, cette entité commerciale n'est pas avantageuse une fois que votre entreprise devient la principale source de votre revenu total. Le principal inconvénient est que l'exploitation d'une entreprise individuelle comporte un profil de risque plus élevé – vous assumez personnellement la responsabilité de toutes les obligations financières et juridiques.

Les exigences varient selon l'état et le comté, mais tout ce qui est probablement nécessaire pour mettre en place une entreprise individuelle, est de l'enregistrer auprès de votre état et des gouvernements locaux.

S corporation

Une société S permet aux particuliers de déclarer leurs revenus dans leurs déclarations de revenus personnelles, ce qui simplifie les choses du point de vue de la déclaration de revenus. Les sociétés S sont également autorisées à avoir jusqu'à 100 actionnaires, ce qui en fait une option viable à envisager si vous gérez votre blog avec plusieurs autres personnes qui souhaitent avoir une participation dans l'entreprise.

La principale raison d'envisager de vous inscrire en tant que société S, par opposition à une société C, est d'éviter ce qu'on appelle la double imposition. La double imposition se produit lorsque les bénéfices d’une entreprise sont imposés à la fois sur la déclaration de revenus des entreprises et à nouveau en tant que revenus personnels une fois que les bénéfices sont distribués aux propriétaires de l’entreprise. Les sociétés S sont ne pas soumis à cette double imposition.

C Corporation

Une société C est une société qui est reconnue comme une entité fiscale complètement distincte du ou des propriétaires individuels. Cela signifie que lorsque vous produisez vos impôts en tant que C Corp, vous déposerez deux déclarations de revenus distinctes, une pour l'entreprise et une pour votre revenu personnel. Vous serez ne pas joignez une annexe C à vos impôts personnels.

Pour être honnête, un C Corp n'est généralement pas nécessaire pour une entreprise de blogs, mais je l'inclus parce que c'est l'une des façons dont vous pouvez structurer votre entreprise si vous le souhaitez. Ceux qui bénéficieraient le plus de cette entité juridique sont des entreprises beaucoup plus grandes qui comptent plusieurs employés et souhaitent profiter des déductions pour avantages sociaux.

Comme S Corporations, C Corps est ouvert aux actionnaires, mais C Corps est éligible pour un nombre illimité. C Les sociétés doivent également payer des impôts au niveau de l'entreprise. Actuellement, il existe un taux d'imposition forfaitaire de 21% pour C Corps, mais ils sont soumis à une double imposition, ce qui, en tant que blogueur solo, se traduirait par une réduction des revenus nets pour vous dans cette entité commerciale.

Société à responsabilité limitée (LLC)

Une LLC est la structure juridique la plus populaire pour les entreprises de blogs, et c'est la structure commerciale que j'utilise personnellement (aujourd'hui) ici avec mon blog.

Avec cette structure, vous n'êtes pas personnellement responsable des finances de l'entreprise ou des problèmes juridiques, et vous n'êtes pas soumis à la double imposition. Bien que cette entité commerciale soit très facile à mettre en place, vous devrez payer une taxe continue pour fonctionner.

Ces frais sont différents dans chaque État. Faites donc vos recherches sur les exigences de votre État. Par exemple, la Californie a le coût le plus élevé pour gérer une LLC – facturant 70 $ pour déposer initialement et une taxe de franchise annuelle de 800 $ afin de continuer à exploiter l'entreprise, tandis que des dizaines d'États ont des frais annuels qui varient de 0 $ à moins de 50 $.

3. Ouvrez un compte bancaire distinct pour votre blog

Ouvrez un compte bancaire de petite entreprise pour votre blog (taxes pour les blogueurs) - Photo de carte de débit

Une autre meilleure pratique de gestion que je recommande vivement aux blogueurs qui souhaitent prendre au sérieux leur activité de blogueur consiste à ouvrir un compte de chèques et d'épargne distinct pour toutes vos transactions commerciales.

Cela vous aidera à définir clairement toutes les dépenses et tous les bénéfices liés à votre entreprise (ce qui facilite considérablement les taxes sur votre blog) et à éliminer toute zone grise possible de brouiller vos comptes bancaires personnels. La séparation de vos comptes professionnels et personnels permet non seulement de garder les choses organisées, mais elle vous donne une idée claire de ce que vous dépensez et de combien vous en retirez.

Pour toutes les dépenses liées à votre blog, que ce soit le coût de votre les plans d'hébergement, les différents outils de blog que vous utilisez pour gérer votre entreprise, vos campagnes publicitaires ou autres – je vous recommande également fortement d'utiliser une carte de crédit distincte que vous utilisez uniquement pour vos dépenses professionnelles.

Il existe de nombreuses cartes de crédit qui offrent de grands avantages aux entreprises, notamment des remises en argent substantielles, des bonus de points importants et des miles aériens (selon les avantages qui vous plaisent le plus).

L'essentiel est que si vous gardez toutes vos finances séparées, cela vous aidera beaucoup à la comptabilité et à la gestion des taxes pour les blogueurs, ainsi qu'à vous empêcher de dépenser accidentellement votre argent personnel en frais professionnels.

4. Qu'est-ce qu'un formulaire d'impôt 1099-MISC (Taxes for Bloggers)?

Qu'est-ce qu'un formulaire d'impôt 1099-MISC (pour les blogueurs)? Image du formulaire fiscal

Les revenus des blogs proviennent souvent de Plusieurs sources différentes. Par conséquent, les blogueurs doivent également prendre le temps de déclarer chaque source de revenus sur leurs impôts.

S'il s'agit de votre première année de blog, vous vous demandez peut-être pourquoi vous recevez des formulaires 1099-MISC de vos sponsors ou sociétés affiliées que vous promouvez (et gagnez).

Alors, qu'est-ce qu'un formulaire d'impôt 1099-MISC?

Si vous travailliez auparavant pour une entreprise traditionnelle dans une relation employeur-employé, vous recevriez normalement un W-2 à la fin de l'année, détaillant vos gains, retenues et cotisations pour l'année. Au lieu de cela, en tant que blogueur indépendant, vous recevrez un 1099-MISC de chaque entreprise qui vous paiera ou dans le cas d'une entreprise comme Stripe ou PayPal qui traite les paiements que vous acceptez pour la vente de vos propres produits et services, un formulaire 1099-K.

En tant que blogueur, vous recevez un 1099-MISC parce que vous êtes travailleur indépendant. Certains autres exemples de personnes qui reçoivent un formulaire 1099-MISC comprennent les propriétaires uniques, les entrepreneurs indépendants, les consultants et même les pigistes qui effectuent un travail de client indépendant.

Ce que vous devez savoir sur les formulaires fiscaux 1099-MISC

Les employés qui travaillent pour une entreprise reçoivent des salaires de leurs employeurs, non? Dans ce scénario, il est de la responsabilité de l'employeur de retirer les taxes nécessaires sur chaque chèque de paie. C'est pourquoi chaque chèque de paie indique un salaire brut, puis un salaire net après déduction de choses comme la retraite, les impôts, les frais d'assurance-maladie et le chômage avant vous êtes réellement payé.

Lorsque vous êtes travailleur indépendant, cette responsabilité incombe entièrement à votre assiette. Cela signifie que vous devrez prendre en charge l'impôt sur le travail indépendant en plus de l'impôt sur le revenu.

En tant qu'employé traditionnel, vous et votre employeur divisez le coût des impôts comme la sécurité sociale, la FICA et l'assurance-maladie. En tant qu'indépendant, vous êtes techniquement «l'employeur» et «l'employé», vous êtes donc tenus de payer vous-même l'intégralité de ces impôts.

Un formulaire 1099-MISC est un état détaillé de vos revenus d'une entreprise particulière (que ce soit en tant qu'affilié ou contractuel).

Et vous devriez recevoir un 1099-MISC de toute société affiliée ou client, si vous avez gagné plus de 600 $ avec eux tout au long de l'année. Parfois, les entreprises oublient d'envoyer un 1099-MISC, mais vous devez tout de même déclarer ces revenus comme revenus sur vos propres impôts. Les blogueurs qui reçoivent moins de 600 $ d'une entreprise particulière sont également tenus de déclarer ce revenu, même si les entreprises n'ont pas envoyé de formulaire 1099-MISC.

Les LLC et les sociétés reçoivent-elles 1099 formulaires?

Plus tôt dans ce guide sur les taxes pour les blogueurs, nous avons discuté des différentes façons de structurer votre activité de blogueur du point de vue de l'entité juridique.

Si vous structurez votre activité de blogueur en tant que S Corp ou C Corp (pas très courant), vous devriez ne pas recevoir 1099 formulaires d'autres entreprises au moment des impôts.

Pour ceux d'entre vous qui ont formé une LLC pour gérer votre blog, la réponse est un peu nuancée. La plupart des entreprises de blogs (qui ne sont pas trop grandes) peuvent être considérées en toute sécurité comme des LLC à un seul membre qui n'ont pas d'employés à temps plein, et choisissent plutôt d'embaucher des entrepreneurs pour les aider dans certaines tâches. Pour les LLC à membre unique, vous devrez recevoir un formulaire 1099-MISC.

Cela étant dit, il existe plusieurs façons de déposer des taxes en tant que LLC, et la façon dont vous choisissez de déposer déterminera si vous aurez besoin d'un 1099-MISC.

  • Les personnes qui déposent en tant que LLC à membre unique recevront un formulaire 1099-MISC
  • Certaines personnes choisissent d'imposer leurs LLC en tant que société, ce qui n'exige pas 1099 formulaires

Si vous êtes une LLC en solo, vous recevrez un 1099-MISC à la fin de l'année à utiliser pour le dépôt des taxes sur votre blog.

5. Gardez des registres détaillés pour vos taxes de blog à venir

En tant que propriétaire d'une petite entreprise, même si votre blog est une entreprise parallèle, vous devez conserver des enregistrements détaillés de tous vos revenus et dépenses.

Taxes pour les blogueurs (Capture d'écran de la feuille Excel de gestion des dépenses) Image

Cela signifie que vous devez enregistrer toutes les sources de revenus et de dépenses que vous avez acquises grâce à votre entreprise.

De loin, la façon la plus simple de le faire (de manière automatisée) est d'utiliser un blogueur et un outil de comptabilité axé sur les petites entreprises comme Sage 50cloud, qui est une suite d'outils connectés au cloud qui offre un accès à distance, des rapports intelligents sur vos finances et une automatisation rapide. De plus, ils bénéficient d'une remise de 40% sur tous les nouveaux clients pendant les 12 premiers mois.

Logiciel de comptabilité pour petites entreprises (pour les blogueurs) Sage 50cloud

Un autre outil de comptabilité convivial pour les blogueurs est QuickBooks Self-Employed (qui coûte 1 $ / mois pendant les 12 premiers mois). QuickBooks peut se connecter directement à vos comptes bancaires (et cartes de crédit) pour suivre automatiquement les transactions, les classer et créer des rapports pour l'ensemble de votre entreprise dans les coulisses sans trop de travail de votre part. C’est ce que j’utilise depuis longtemps pour suivre mes revenus, mes dépenses et générer des rapports pour mon comptable.

Que vous utilisiez un outil comme Sage 50cloud, QuickBooks ou non, la gestion financière intelligente signifie toujours que vous devez prendre l'habitude de pratiques telles que:

  • Sauvegarder vos reçus (ou les prendre en photo)
  • Garder une trace de toutes vos transactions
  • Garder une liste de tous vos affiliés et de tous les paiements reçus d'eux
  • Tenir une liste de vos dépenses d'entreprise
  • Rédaction de tous les bénéfices et dépenses en temps opportun
  • Conservation de la preuve (numérique) de toutes les transactions

Pour montrer à mes lecteurs que je pratique ce que je prêche ici, je publie chaque mois un rapport transparent sur les revenus du blog pour illustrer combien je dépense et gagne en bloguant.

Voici un aperçu rapide de quelques-unes des sources de revenus qui contribuent aux revenus de mon blog chaque mois:

Capture d'écran du rapport sur les revenus du blog (revenus ryrob)

Sachez que même si j'ai un large éventail de revenus provenant de différents affiliés, ils sont tous pertinents pour suivre et documenter le moment de déposer mes impôts.

De plus, chaque source de revenu supplémentaire s'additionne au cours d'une année – et en suivant les programmes d'affiliation qui se développent (ou en payant des taux plus élevés), cela peut m'apprendre beaucoup sur les types d'idées d'articles de blog sur lesquelles je devrais donner la priorité à l'écriture au cours des prochains mois (afin de promouvoir des produits d'affiliation mieux rémunérés).

Voici également certaines dépenses de mon blog récemment décomposées:

Image de capture d'écran des dépenses de blog (ryrob)

Il est important de conserver un relevé aussi détaillé de vos dépenses que vous le faites pour vos revenus, pour plusieurs raisons.

  • Vous voulez savoir si votre blog est rentable. Tenez compte de toutes les dépenses et sources de revenus (pour suivre vos progrès et apporter des modifications si les choses ont tendance à baisser).
  • Vous souhaitez également comptabiliser avec précision vos dépenses (afin de maximiser vos retenues sur votre déclaration de revenus).

Ensuite, nous allons discuter du fonctionnement des déductions fiscales en ce qui concerne les impôts des blogueurs. Les déductions peuvent être extrêmement utiles pour réduire votre revenu imposable, mais il existe une bonne et une mauvaise façon de calculer vos déductions.

6. Utilisez les déductions fiscales à votre avantage en tant que blogueur

Comment utiliser les déductions fiscales en tant que blogueur (Conseils fiscaux pour les blogueurs) Ordinateur et notes Image

Si vous êtes intéressé par les affaires, vous avez probablement beaucoup entendu le mot «déduction» et vous vous demandez peut-être ce que cela signifie exactement.

Dans le cadre de votre blog, un la déduction fiscale ou la «radiation» est une dépense d'entreprise que vous comptez (déduisez) de votre revenu imposable. En d'autres termes, au lieu de devoir payer des impôts pour une somme d'argent plus importante, vos déductions vous permettent d'être imposé à un niveau de revenu inférieur.

Garder une trace de vos dépenses est un élément fondamental de la gestion d'une entreprise. Chaque dépense d'entreprise que vous accumulez peut être déduite de vos impôts.

Ainsi, par exemple, en utilisant des chiffres ronds, disons que vous avez réalisé un bénéfice de 100 000 $. Si vous n'aviez aucune dépense, vous seriez tenu de payer des impôts sur la totalité des 100 000 $ que vous avez faits cette année-là. Cela signifie que vous aviez 100 000 $ de profit direct, ce qui n'est pas un résultat très courant.

Il est rare qu'une entreprise n'ait pas de frais d'entretien. Presque chaque petite (ou grande) entreprise coûte quelque chose pour continuer à fonctionner.

En utilisant à nouveau ce joli chiffre rond, disons que vous avez généré 100 000 $ de revenus, mais que votre blog a coûté au total 40 000 $ (en dépenses) pour fonctionner. En supposant que toutes ces dépenses de 40 000 $ sont classées par l'IRS comme déductibles, cela signifie que vous pouvez «réduire» votre revenu imposable à 60 000 $… réduisant ainsi le montant des impôts que vous paierez à la fin de l'année.

Pour être juste, il s'agit d'une explication simplifiée à l'excès et certains facteurs peuvent rendre ce processus plus compliqué. En théorie, cependant, chaque dépense d'entreprise que vous avez peut éventuellement réduire votre revenu imposable.

Que peuvent déduire les blogueurs de leurs impôts?

Le premier conseil que je donne aux blogueurs (et à tout propriétaire d'entreprise), c'est d'être raisonnable avec vos déductions fiscales. Pas tout ce que vous dépensez en tant qu'entreprise, a le potentiel d'être déduit – et être trop lâche avec vos déductions peut vous atterrir dans l'eau chaude avec l'IRS, si vous êtes audité.

L'IRS décrit les franchises légitimes comme à la fois «ordinaires et nécessaires». Cela signifie que les dépenses doivent être communes à votre type d’entreprise et nécessaires au travail que vous effectuez.

Dépenses personnelles ne peux pas être déduit à moins qu'ils ne soient également clairement utilisés pour votre entreprise. Dans ce cas, vous pouvez en déduire une partie sur vos impôts. Par exemple, si vous effectuez la majeure partie de votre travail à la maison, vous pourrez peut-être déduire une partie de vos services publics et bénéficier d'une déduction pour bureau à domicile si vous avez un espace dédié dans votre maison où le travail est effectué.

Voici une liste de départ des nombreuses dépenses que vous pouvez potentiellement annuler sur vos impôts pour les blogueurs:

  • Dépenses liées à la publicité et aux autres promotions de blog
  • Une partie des dépenses du ménage si votre bureau est chez vous
  • Fournitures de bureau
  • Des cours ou des livres éducatifs qui aident à votre blog (déductions éducatives)
  • Frais pour votre hébergement Web (même si vous êtes sur un plan d'hébergement bon marché)
  • Tous les outils pour gérer votre blog
  • Services professionnels (comme aide à la rédaction, concepteurs et développeurs)
  • Équipement et logiciel
  • Location pour un espace bureau
  • Repas et divertissement (à des fins commerciales)
  • Voyages d'affaires (y compris les trajets Uber et Lyft)

En cas de doute quant à savoir si une dépense particulière sera considérée comme déductible, je recommande toujours de prendre contact avec un fiscaliste qui peut vous donner des conseils clairs en fonction des circonstances uniques de votre entreprise.

Si vous avez besoin d'un CPA pour entrer en contact avec moi, mon comptable Leo Leydon a plus de 25 ans d'expérience et a été phénoménal pour m'aider à maximiser en toute sécurité les déductions fiscales pour mon propre blog et je ne pourrais pas le recommander plus fortement 🙂

7. Comprendre les taxes estimées (payer des estimations trimestrielles)

Image d'un écran d'ordinateur (paiement et calcul des taxes estimées)

Les employés n'ont pas à s'inquiéter de payer des impôts tout au long de l'année. Cela est fait automatiquement pour vous par votre employeur (et retiré de votre chèque de paie à chaque période de paie).

Pourquoi les travailleurs indépendants doivent-ils payer des impôts trimestriels estimés?

Si vous êtes travailleur indépendant ou entrepreneur indépendant, vous êtes censé payer un pourcentage de votre revenu sous forme de impôts trimestriels estimés.

La bonne chose cependant, c'est qu'en payant vos impôts indépendants sous forme d'estimations trimestrielles (4 fois dans l'année) – l'objectif est de ne pas devoir de taxes supplémentaires une fois que vous produisez votre déclaration de revenus annuelle. Le processus de paiement des estimations est conçu pour réduire votre impôt à payer tout au long de l'année.

Combien de taxes dois-je payer chaque trimestre?

De nombreux experts recommandent de mettre de côté environ 30 à 40% de votre revenu net à consacrer à votre charge fiscale.

Parlant d'expérience personnelle, si vous êtes marié et que vous produisez une déclaration de revenus commune, vous serez probablement plus proche du chiffre de 30%. D'autre part, si vous produisez votre déclaration de revenus en tant que célibataire, prévoyez de vous rapprocher de 40% de votre revenu net comme une estimation approximative du montant de vos impôts.

En pratique, cela signifie que lorsque vous calculez les bénéfices de votre blog chaque mois, vous devez automatiquement mettre de côté 30 à 40% de ce revenu (dans votre compte d'épargne d'entreprise) à des fins fiscales – dont la plupart seront versées sous forme de estimations trimestrielles tout au long de l'année.

Je ne saurais trop vous recommander de conserver un compte d'épargne d'entreprise distinct pour conserver votre fonds de réserve fiscale. Vous constaterez peut-être que vos impôts finaux sont inférieurs à 30%, mais c'est un bon chiffre pour vous éviter d'être aveuglé par une énorme facture fiscale.

Payer votre estimation Fédéral Taxes trimestrielles

You’re not required to pay quarterly taxes on the federal level if you expect to owe less than $1,000 in taxes for the year (which isn’t likely if you’re here). If you’re filing your taxes as a corporation though, you must pay taxes quarterly if you expect to owe more than $500 in annual taxes.

According to the IRS, “To calculate your estimated tax, you must figure your expected adjusted gross income, taxable income, taxes, deductions and credits for the year.”

Not exactly the most clear explanation, right? Lol.

Because I use QuickBooks Self-Employed to manage the financial side of things with my blog business, they automatically calculate my estimated quarterly tax payments for me—based on my income and the way I categorize each expense—and they’ll even remind me when (and how) to pay each quarter:

QuickBooks Self Employed Screenshot of Quarterly Tax Estimates (Image)

If online tools aren’t your kind of thing, many small business owners opt use a worksheet from the 1040-ES IRS form to determine the estimated quarterly taxes they’ll owe.

Usually, your estimated tax payments are split into four evenly-spaced payment periods. Your quarterlies are usually due on:

  • April 15th (first quarter)
  • June 15th (second quarter)
  • September 15th (third quarter)
  • January 15th of the following year (fourth quarter)

🚨 In 2020, the payment periods have changed slightly in response to the COVID-19 pandemic, though. Estimated tax payments for both Q1 and Q2 that would’ve normally been due on April 15, 2020 and June 15, 2020 respectively, are now tous les deux due on July 15, 2020.

Quarterly Estimated Tax Payment Dates Updated in 2020

The IRS is also offering tax relief to qualifying individuals and businesses affected by coronavirus.

Quarterly tax payments can be paid by mail, online, by phone, or with a mobile device using the IRS2Go app.

Become Familiar with Your State and Local Tax Requirements

Don’t worry, the 30-40% recommendation we talked about above (in terms of how much income you should set aside for tax purposes) includes factoring in your local and state estimated quarterly taxes too.

Every state and locality has different expectations for taxes, and different rates accordingly. Some areas of the U.S. will expect you to pay quarterly tax estimates for both local and state authorities—and you may receive a tax penalty if your income goes over a certain threshold and you didn’t make a quarterly payment.

Do your homework by checking out the details on what your state and county requires.

8. The 3 Best Tools to Use in Managing Your Taxes for Bloggers

Filing your taxes and keeping track of the bookkeeping can feel like a daunting task. That’s why finding the right tools to help can ease the burden in a major way.

Here are the two tools I’ve used to help manage my own taxes as a blogger throughout the years, making the process of managing my entire business a lot simpler.

1. Sage 50cloud (Cloud Accounting Software for Bloggers and Small Businesses)

Small Business Accounting Software (for Bloggers) Sage 50cloud

Sage 50cloud is a cloud-connected suite of accounting tools that offers a combination of remote access (from any device), intelligent reporting on your finances and time-saving automation rules you can put in place to categorize your expenses & compile up-to-date reports anytime. Here are a few of the most useful features of Sage 50cloud:

  • Easy financial reporting (quick access to current balance sheets, P&L statements, expense reports, etc)
  • Real-time financial dashboards available on desktop and mobile
  • Cash flow forecasting and the ability to generate reports for your CPA to review
  • Remote access from any device type, anywhere in the world
  • Invoicing and fast online payment collection
  • Automatically import all bank transactions and assign categorization rules

Right now, Sage 50cloud is offering a special 40% off discount on all new accounts that sign up for a 12 month commitment, making this one of the most affordable accounting tools on the market for the breadth of features and functionality you’ll get your hands on—to better help with your blog taxes this coming year.

2. Quickbooks Self-Employed (My Personal Tax Tool for Bloggers)

QuickBooks Self-Employed (Homepage Screenshot) for Bloggers

Quickbooks Self-Employed is what I use to keep track of the taxes for my own blog business—and it’s been absolutely essential to keeping me up to speed. It’s extremely affordable (starting at $1/mo for the first 12 months), easy to connect with your bank accounts & start using to better keep track of your income and expenses. Some of their most used features include things like:

  • Separating all of your personal and business expenses
  • Automatically categorizing and maximizing your deductions
  • Helps with estimating your quarterly taxes
  • An easy-to-use mobile app for managing your business on-the-go
  • Mileage tracking (for travel and vehicle-related deductions)

Even more importantly, Quickbooks Self-Employed can also be bundled together with another flagship Intuit product—TurboTax, to make filing your taxes for bloggers that much easier when the time comes each year.

3. PayPal Business

PayPal Business (Homepage Screenshot) for Bloggers

The first thing I tell new bloggers to use for managing payments and organizing their taxes is the PayPal business account. Many affiliates use PayPal to pay you, and PayPal business keeps track of a ton of important financial documents, transaction information and revenue data for you.

PayPal does charge fees on transactions, but you can use their Business Account for free. There are no setup fees, monthly fees, or cancellation fees with PayPal.

A PayPal business account allows you to operate under a business name and gives access to multiple members (if you’re starting a blog with other people). You can create & export tax documents within PayPal and even produce financial summaries that can be either handed off to your accountant—or used when filing your own blog taxes online through a tool like TurboTax.

9. When Should I Hire a Tax Professional?

Calculating and paying taxes for bloggers can be confusing, frustrating and even scary at times (I know, I’ve been there). Knowing when to hire a professional is dependent on many factors.

When to Hire a Professional to Help with Your Taxes for Bloggers

For peace of mind, you may want to hire a CPA no matter what level of blogger you are—especially if you just don’t want to think about the numbers side of your business at all.

Hiring a professional can put you at ease and lets you know that you’re doing things the right way. That being said, I’d still highly recommend setting up a simple tool like like Sage 50cloud or QuickBooks Self-Employed that can (at the very bare minimum) keep careful track of all your income, automatically categorize your expenses and generate reports that an accountant can quickly work with.

Regardless of your comfortability with numbers, it can be beneficial to hire an accredited accountant, simple so that you can stay ahead of the changes in tax codes (which happen almost every year). For example, in 2017, the U.S. ushered in a new tax law called the Tax Cuts and Jobs Act (TCJA). This law made some significant changes to the way that deductions are accounted for. It also lowered corporate taxes to a flat rate of 21%.

Keeping up with changes in tax laws is something that can be difficult for many small business owners, and is what accountants are paid to know.

My advice would be to do what you’re most comfortable with at the hobby and side-hustle level. Using a tool like Sage 50cloud or QuickBooks Self-Employed can be enough to properly account for your taxes each year. If you’re not comfortable, an accountant can help you at a relatively low cost (depending on who you use).

If you need a CPA to talk with, my accountant Leo Leydon has 25+ years of experience and has been very helpful in safely maximizing the tax deductions for my business and I couldn’t recommend him more highly 🙂

As your business grows and your blog becomes a full-time business, I’d definitely recommend hiring a professional. They can make sure you’re square with your blog tax liability to the government, and they can also make sure you’re getting the most out of your write-offs.


Taxes for Bloggers: Are You Ready For the Coming Tax Year?

Whether you’re a hobby blogger, side-hustle blogger, or full-time blogger… the big takeaway here, is to keep detailed records of your profits and expenses.

It may not feel important today to track all of your transactions if you’re making a relatively small amount of income with your blog each month, but even tracking the patterns will help you with your tax liabilities and better monitor the health of your blog business over time.

How do you keep track of your own taxes for bloggers? What are some of your favorite tools to help?

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